Kompleksowy program szkoleniowy składający się z ośmiu szczegółowych modułów edukacyjnych, które dostarczą Ci gruntowną wiedzę z zakresu literacji finansowej, inwestowania i funkcjonowania systemów finansowych w Unii Europejskiej.
Kurs został podzielony na osiem modułów tematycznych, z których każdy koncentruje się na konkretnym obszarze edukacji finansowej. Wszystkie moduły są dostępne w formie materiałów wideo, prezentacji, testów sprawdzających oraz dodatkowych materiałów do samodzielnej nauki.
Szacowany czas realizacji całego programu to około 50 godzin, ale możesz uczyć się we własnym tempie, wracać do materiałów oraz powtarzać wybrane sekcje zgodnie z własnymi potrzebami edukacyjnymi.
Ten moduł stanowi fundament całego kursu i wprowadza uczestników w podstawowe pojęcia oraz koncepcje związane z zarządzaniem finansami osobistymi. Dowiesz się, czym jest literacja finansowa, dlaczego jest tak ważna w nowoczesnym świecie oraz jakie korzyści przynosi świadome podejście do własnych finansów.
Omówimy znaczenie budżetowania, planowania wydatków oraz kontrolowania przychodów i kosztów w życiu codziennym. Nauczysz się tworzyć własny budżet domowy, wyznaczać cele finansowe krótko i długoterminowe, a także stosować praktyczne metody oszczędzania.
Moduł drugi wprowadza uczestników w świat inwestowania, wyjaśniając podstawowe zasady, mechanizmy oraz różne klasy aktywów dostępnych na rynkach finansowych. Zrozumiesz, czym różnią się poszczególne instrumenty finansowe oraz jakie są ich charakterystyczne cechy ryzyka i potencjalnego zwrotu.
Poznasz zasady funkcjonowania akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych, ETF-ów oraz innych popularnych form lokowania kapitału. Omówimy także różnice między inwestowaniem aktywnym a pasywnym, znaczenie dywersyfikacji portfela oraz podstawy analizy fundamentalnej i technicznej.
W tym module szczegółowo przeanalizujemy strukturę i mechanizmy funkcjonowania rynków finansowych na poziomie lokalnym, krajowym oraz międzynarodowym. Dowiesz się, jak działają giełdy papierów wartościowych, kim są główni uczestnicy rynku oraz jakie czynniki wpływają na zmienność cen instrumentów finansowych.
Omówimy rolę brokerów, animatorów rynku, instytucji finansowych oraz inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych. Poznasz także mechanizmy ustalania cen, znaczenie płynności rynku oraz wpływ informacji publicznej i wydarzeń makroekonomicznych na wyceny aktywów.
Czwarty moduł skupia się na jednym z najważniejszych aspektów podejmowania decyzji finansowych, czyli zarządzaniu ryzykiem. Nauczysz się identyfikować różne rodzaje ryzyka finansowego, oceniać ich potencjalny wpływ na Twoje finanse oraz stosować strategie ograniczania negatywnych skutków nieprzewidzianych zdarzeń.
Omówimy ryzyko rynkowe, kredytowe, płynności, walutowe oraz operacyjne. Dowiesz się, jak stosować zasady dywersyfikacji, zabezpieczać kapitał przed stratami oraz jakie narzędzia mogą pomóc w minimalizowaniu ryzyka w portfelu inwestycyjnym i budżecie domowym.
Ten moduł przedstawia architekturę systemu bankowego w Unii Europejskiej, rolę banków centralnych, banków komercyjnych oraz instytucji nadzorczych. Dowiesz się, jak funkcjonuje Europejski Bank Centralny, jakie są zasady polityki monetarnej w strefie euro oraz jakie mechanizmy chronią depozyty i bezpieczeństwo systemu finansowego.
Omówimy także rolę instytucji takich jak Europejski Urząd Nadzoru Bankowego, systemy gwarancji depozytów oraz zasady ochrony konsumentów usług finansowych obowiązujące na terenie Unii Europejskiej.
Szósty moduł wprowadza uczestników w świat nowoczesnych technologii finansowych, które zmieniają sposób, w jaki zarządzamy pieniędzmi, dokonujemy płatności oraz korzystamy z usług bankowych. Poznasz różnice między bankowością tradycyjną a mobilną, dowiesz się, czym są neobanki oraz jak działają aplikacje do zarządzania budżetem.
Omówimy także płatności elektroniczne, portfele cyfrowe, płatności zbliżeniowe, BLIK oraz inne rozwiązania fintech dostępne na polskim rynku. Dowiesz się, jak chronić swoje dane w erze bankowości cyfrowej oraz jakie są najlepsze praktyki bezpieczeństwa transakcji online.
Siódmy moduł poświęcony jest planowaniu finansowemu w perspektywie długoterminowej, ze szczególnym uwzględnieniem oszczędzania na emeryturę. Dowiesz się, jak działa system emerytalny w Polsce i w innych krajach Unii Europejskiej, jakie są różnice między systemem repartycyjnym a kapitałowym oraz dlaczego własne oszczędności emerytalne są tak ważne.
Omówimy dostępne formy odkładania na emeryturę, w tym IKE, IKZE, PPK oraz dobrowolne fundusze emerytalne. Nauczysz się obliczać potrzeby kapitałowe na emeryturę oraz strategii stopniowego budowania długoterminowego portfela oszczędnościowego.
Ostatni moduł kursu zagłębia się w aspekty psychologiczne związane z podejmowaniem decyzji finansowych. Dowiesz się, jakie błędy poznawcze najczęściej popełniamy w kontekście finansów, czym jest awersja do strat, efekt zakotwiczenia, confirmation bias oraz inne pułapki psychologiczne wpływające na nasze wybory ekonomiczne.
Omówimy również znaczenie emocji w zarządzaniu finansami, wpływ stresu na decyzje inwestycyjne oraz metody utrzymywania dyscypliny finansowej w dłuższym okresie czasu. Nauczysz się rozpoznawać własne wzorce zachowań oraz stosować techniki racjonalnego podejścia do finansów osobistych.
Wszystkie moduły są dostępne online przez całą dobę. Możesz uczyć się we własnym tempie, wracać do materiałów oraz pobierać dodatkowe zasoby edukacyjne.